Банкам в РФ предложили выявлять клиентов-нерезидентов по геолокации

Согласно предложению Министерства финансов (Минфина) банки должны будут отслеживать, откуда клиенты заходят в онлайн-банк, пишут «Известия» со ссылкой на заявления представителей ведомства.  

Если станет ясно, что человек преимущественно пользуется интернет-сервисами с территории иностранных государств, то банк должен будет запросить у клиента дополнительную информацию о его месте проживания. В проекте постановления Минфина также уточняется, что, если клиент не предоставил запрашиваемые документы, то банк вправе прекратить проведение операций по его счету, а также расторгнуть договор в одностороннем порядке. 

Вопрос изменений будет решаться по итогам обсуждения с ведомствами и участниками профессионального сообщества. В ФНС также добавили, что проект нормативного акта разработан, чтобы запустить обсуждение механизма. По его результатам поправки могут доработать или признать их непригодными. 

Сейчас банки должны запрашивать наличие статуса налогового резидента только при заключении договора с клиентом. Проект же предусматривает, что кредитные организации должны будут на постоянной основе мониторить геолокацию клиента — из какой страны он заходит в онлайн-банк. 

Ранее Ассоциация банков России (АБР) направила в Минцифры и председателю комитета Госдумы по информационной политике, информационным технологиям и связи Александру Хинштейну письмо с отзывом на закон о доступе силовиков к банковским данным клиентов. В АБР входят «Сбербанк», ВТБ, «Альфа-банк», «Тинькофф», «Газпромбанк», а также другие финансовые организации.

В обращении АБР говорится, что данный закон «порождает многочисленные правовые коллизии и входит в противоречие с положениями законодательства, устанавливающими режим защиты охраняемой законом тайны, нормами, регулирующими безопасность критической информационной инфраструктуры, противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и рядом других нормативных требований».