Открыт доступ к платформе с данными об уровне риска бизнеса

Банк России (ЦБ) открыл общий доступ к платформе «Знай своего клиента» (ЗСК). Она содержит информацию об отнесении юрлиц или индивидуальных предпринимателей к группе риска совершения подозрительных операций, говорится на сайте регулятора.

Отметим, что сервис начал открытую работу 1 октября. Как поясняется в сообщении ЦБ, ЗСК аккумулирует информацию, учитывающую различные аспекты деятельности хозяйствующих субъектов в соответствии с критериями Совета директоров регулятора. Банк России определяет уровень риска бизнеса (низкий, средний или высокий) на основе полученной информации. Данные ежедневно передаются в кредитные организации, где их учитывают в работе с клиентами.

Представители ЦБ подчеркивают, что взаимодействие с компанией или индивидуальным предпринимателем, отнесенным к группе высокого риска, небезопасно с точки зрения антиотмывочного законодательства.

Антиотмывочная платформа Центробанка «Знай своего клиента» существует в России с июля 2022 года: она делит юрлиц и индивидуальных предпринимателей на три группы в зависимости от степени риска — по так называемому принципу «светофора». Если клиент в «красной» зоне, то банк должен незамедлительно установить запрет на проведение практически всех транзакций, «желтые» находятся под пристальным вниманием. Операции с «зелеными» клиентами финансовыми организации должны проводить беспрепятственно. 

Ранее ЦБ РФ составил портрет жертвы кибермошенников. Так, чаще всего жертвой мошенников становятся работающие женщины в возрасте от 25 до 44 лет со средним уровнем дохода и образования, проживающие в городе. Такие данные были получены за 2023 год.

Интересно, что в 2022 году наблюдалась совсем другая картина, и перевес был в сторону мужчин (0,8 пункта). В 2023 год доля пострадавших женщин перегнала мужчин на 11 п.п. и составила более половины от общего числа (55,5%).