Оператора карт «Мир» могут привлечь к борьбе с отмыванием денег

Росфинмониторинг (РФМ) предложил привлечь Национальную систему платежных карт (НСПК) к регулированию антиотмывочного законодательства для предоставления ведомству сведений об операциях в Системе быстрых платежей (СБП) и по картам «Мир», пишет РБК со ссылкой на представителя РФМ. 

Представитель Росфинмониторинга пояснил, что на текущий момент НСПК не взаимодействует с ведомством, так как не входит в число субъектов национальной антиотмывочной системы. Однако РФМ администрирует банковские операции по картам «Мир» и с использованием СБП. 

РФМ предлагает включить НСПК в сферу регулирования антиотмывочного законодательства, чтобы у финансовой разведки была возможность направлять ему запросы и получать запрашиваемые сведения. 

В то же время финансовые организации отмечают, что они неоднократно обращались к финразведке с предложениями, которые направлены на оптимизацию процесса предоставления данных. 

РФМ может запрашивать у НСПК различные транзакционные данные по картам «Мир» и СБП, например суммы и даты переводов, информацию о получателях денежных средств, о пользователях этих платежных инструментов, отмечают эксперты. 

Ранее корпорация Google запустила облачный ИИ-сервис для банков Anti Money Laundering AI. Он позволяет быстро и точно выявить подозрительную активность, потенциально связанную с «отмыванием» денег.