Мошенники переходят на криптовалюты

Согласно исследованию российского сервиса разведки уязвимостей и утечек данных DLBI, мошенники все чаще стали использовать криптовалюту для кражи денежных средств. Было проанализировано более 40 эпизодов мошенничества с «переводом средств на безопасный счет» в 3 квартале.

В более чем в 80% случаев мошенники просят жертву снять наличные, а затем передать их «курьеру», который затем переводит их на криптокошелек в одном из пунктов обмена криптовалют. Самих «курьеров» для участия в хищении средств вербуют в telegram-каналах или даркнете за вознаграждение в размере 5–10% от суммы похищенного.

Благодаря новой схеме мошенники успешно обходят все ранее созданные ЦБ и банками системы фрод-контроля и дает им практически 100% вероятность получения средств. Единственная проблема, с которой сталкиваются злоумышленники, заключается в том, что повторно использовать одного и того же «курьера» практически не получается, потому что в большинстве случаев они выявляются и задерживаются полицией уже после первого эпизода благодаря повсеместному видеоконтролю и системе распознавания лиц.

Согласно данным, более 60% инцидентов с использованием данной схемы пришлось на Москву и Петербург. Однако специалисты не исключают, что она будет распространяться по всей России за счет того, что мошенники имеют значительный «кадровый резерв» в виде персонала и покупателей.

«Что касается граждан, попадающих на удочку преступников, то им сложно даже что-то посоветовать. Если перевод средств на "безопасный счет" еще можно оправдать технологической неграмотностью и непониманием работы банков, то готовность собрать наличные и просто дать их неизвестному лицу уже не поддается объяснению», — сказал основатель DLBI Ашот Оганесян.

Ранее редакция IT Speaker писала, что с приближением Нового года россияне активно планируют новогоднее меню, и красная икра традиционно занимает важное место на праздничном столе. Увеличение спроса на этот деликатес открывает новые возможности для мошенников.

По словам эксперта, в этот период покупатели стремятся найти выгодные предложения и, в связи с этим, активнее делают покупки онлайн, что делает их более уязвимыми к мошенническим схемам, особенно когда мошенники предлагают товары по привлекательным ценам.