Дропперам ограничили сумму переводов

В России ввели ограничения для дропперов, которые не позволят им переводить себе или другим людям более 100 тысяч рублей в месяц. Данный закон вступил в силу 15 мая 2025 года.

Дропперами называют лица, которые, оказавшись под влиянием мошенников или за денежное вознаграждение, оформляют или передают свои банковские карты (или наличные средства) преступникам. Это затрудняет отслеживание денежных потоков. По новым поправкам, дропперам и их посредникам за мошеннические действия может грозить срок до шести лет лишения свободы и штраф от 300 тыс. до 1 млн рублей.

Как пишет издание «РИА Новости», данная мера коснется только тех дропперов, информация о которых есть в базе данных Банка России о мошеннических операциях. Она формируется на основе данных от кредитных организаций и доступна всем банкам и правоохранительным органам. Отмечается, если информация о дроппере попадает в базу данных регулятора, то банк может приостановить действие его карты или закрыть доступ к онлайн-банкингу. Однако если информация поступает от правоохранительных органов, то банк обязан заблокировать карты и доступ к онлайн-банкингу.

Согласно заявлению ЦБ, выбранные ограничения в размере 100 тысяч рублей связаны с тем, что именно этой суммы должно быть достаточно для жизненно важных переводов, при этом лишит возможности заниматься выводом и обналичиванием похищенных денег. Если же дропперу потребуется совершить перевод больше установленной суммы, то ему необходимо обратиться в отделение банка с паспортом или другим документом, удостоверяющим личность.

Уточняется, что ограничения не распространяются на платежи в адрес юридических лиц. Таким образом остается возможность совершать покупки в онлайн-магазинах или маркетплейсах, платить за коммунальные и другие услуги при помощи карт или онлайн-банкинга.

Ранее в Белом доме разработали изменения в статью 187 Уголовного кодекса, касающуюся неправомерного использования платежных средств, которые будут вводить ответственность для дропперов.