Через сервисы «Сбера» можно пополнить счет в онлайн-казино

Согласно данным «Коммерсанта», переводы средств в нелегальные онлайн-казино продолжают проходить через сервисы Сбербанка — дочернюю компанию «ЮMoney» и «СберПэй». Схема реализуется в виде p2p-переводов через дропперов. Важно, что они неразличимы для банка от обычных переводов граждан. В Сбербанке заявляют, что регулярно блокируют счета, кошельки и карты обнаруженных дропперов. 

О том, что крупное онлайн‑казино Azino777 работает на пополнение через Сбербанк и НКО «ЮМани» (работает под брендом «ЮMoney»), уже сообщалось ранее. Более того, корреспондент «Ъ» смог без особых усилий пополнить счет в казино через «ЮMoney» на 500 рублей и на 1 тысячу рублей через «СберПэй». Речь шла не о прямом платеже, а о схеме с использованием p2p‑перевода (на карту физлица, также выпущенную Сбербанком) через указанные сервисы. 

«Запрещенные в стране заведения — нелегальные онлайн‑казино, онлайн‑лотереи, незаконные форекс‑дилеры, организаторы финансовых пирамид и т. п. — используют для расчетов карты подставных физических лиц, — отметили в банке. — Схема злоумышленников предполагает, что человек, делая ставку на сайте нелегального казино, переводит средства на карту или кошелек дроппера. Счета, кошельки и карты выявленных дропперов блокируются, но в теневых бизнес‑схемах такие дропперы меняются регулярно, чтобы усложнить возможность выявления преступных цепочек и для продолжения преступной деятельности», - заявили в «Сбербанке». 

Особенность схемы заключается том, что появляются новые дропперы, которые с точки зрения переводов ранее вели обычную деятельность и не вызывали подозрений, подчеркнули в банке. 

Ранее компания F.A.C.C.T., российский разработчик технологий для борьбы с киберпреступлениями, назвала основные способы обхода ограничений ЦБ РФ на уровне банков, которыми пользуются участники нелегального платежного рынка. В сфере высокого риска находятся нелегальные казино, букмекеры, теневой бизнес, которые задействуют не только P2P-переводы (person-to-person), но развивают целую платежную инфраструктуру с сайтами-витринами, H2H-переводами (Host-to-Host), мискодингом  для обхода ограничений со стороны финансовых организаций.