ЦБ: 10 млн россиян переводят деньги теневому бизнесу

Примерно 10 млн клиентов российских банков в 2024 году переводили деньги на дропперские карты, которые оформляются на подставных лиц или продаются мошенникам и теневому бизнесу. Это составляет приблизительно 13% трудоспособных россиян. Они выполняют платежи в онлайн-казино, криптообменниках, пиратских сайтах или наркошопов, сообщил РБК глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Богдан Шабля. 

«По нашим оценкам, за последнее время около 10 млн плательщиков совершали переводы на дропперские карты. Это, как правило, не преступники, а обычные люди – кто-то покупает ставку в онлайн-казино, кто-то – криптовалюту. Но цифра вовлеченности внушительная, а объемы операций составляют существенную долю теневой экономики нашей страны», – рассказал Шабля. Он добавил, что для службы финмониторинга ЦБ к счетам дропперов не относятся те, что скомпрометированы мошенническими операциями без согласия клиентов. 

«Мы говорим о многочисленных картах дропов, которые обслуживают расчеты теневого бизнеса с нашими гражданами. Существуют крупные неформальные площадки теневых финансовых услуг, использующие сотни и тысячи карт дропов – физических лиц для проведения подозрительных операций. Это технологически очень развитые площадки, которые не ограничиваются пределами Российской Федерации. Управление операциями по подконтрольным им счетам и картам объединено специализированным программным обеспечением, установленным на мобильных телефонах, сим-боксах и серверах их организаторов», – отметил Шабля. 

По его словам,  подобный незаконный бизнес не может открыть счет в банке, поэтому зачастую их владельцы ведут свой бизнес в России из-за рубежа. Отмечается, что у Банка России есть данные почти о 700 тыс. дропов. «Как правило, это молодой человек, до 23 лет. На такую категорию приходится примерно половина всех выявленных дропов. Обычно – из регионов, где ниже средний уровень доходов и карты для теневого процессинга обходятся дешевле», – объяснил Шабля. 

Сообщается, что Банк России отслеживает активность организаторов дропперских схем и выявляет дропов используя «разные базы платежных данных». Глава службы ЦБ рассказал, что зачастую это обезличенные данные, содержащие цифровой идентификатор платежного реквизита клиента банка. 

«На основе такого анализа мы постоянно совершенствуем свои алгоритмы выявления дропперских карт. Затем делимся этими алгоритмами с банками, а они, в свою очередь, развивают свои противолегализационные процедуры с учетом специфики их банковских продуктов», – рассказал Богдан Шабля. 

Банк России совместно с Росфинмониторингом и кредитными организациями работает над созданием единой платформы для борьбы с дропами. Такая система позволит централизованно передавать в банки информацию о подозрительных операциях физических лиц для блокировки подозрительной активности.

Ранее редакция IT Speaker писала о том, что в России выросло число пиратских ресурсов. Так, за первое полугодие обнаружено 62 тысячи новых доменов с русскоязычным видеоконтентом, за весь 2023 год – 80 тысяч. Представители легального рынка заявляют, что антипиратский меморандум плохо помогает в борьбе с нелегальным контентом.